En caso de que el cliente exceda los montos antes expuestos, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) podría solicitarle que explique el origen de dichos recursos, para lo cual tendrá que proporcionar al organismo tributario de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) documentos que compruebe que se derivan de actividades económicas legales.
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junio 17, 2024Bajo este entendido, si no se quieren tener problemas con el Servicio de Administración Tributario (SAT), se tiene que tener cuidado con las cantidades de dinero que se depositan mensualmente, en específico, en las tarjetas de débito.
En este tenor, habrá que tener en cuenta que existen 4 niveles en las tarjetas de débito, mismos que cuentan con un tope de depósito mensual, y son los siguientes:
*Nivel 1: tarjetas exclusivas para personas físicas
Estas tarjetas de débito son las más básicas y son utilizadas solo por personas físicas. El máximo de depósito mensual es de alrededor de 6 mil 30 pesos mexicanos, algo así como 750 UDIS (Unidades de Inversión). Aunado a que el saldo acumulado en la cuenta no puede superar los 8 mil 40 pesos, alrededor de mil UDIS.
Por su parte, las tarjeta de débito de nivel 2 son exclusivas para personas físicas. Es así que el límite mensual de depósito es de 24 mil 121 pesos mexicanos, es decir, 3 mil UDIS. Sin embargo, en caso de que el dinero proceda de subsidios y programas de apoyo del gobierno, el tope de depósito será de hasta 6 mil UDIS o 48 mil 243 pesos mexicanos.
*Nivel 2: límites de depósito más altos para subsidios y programa de apoyo del gobierno
Por su parte, las tarjeta de débito de nivel 2 son exclusivas para personas físicas. Es así que el límite mensual de depósito es de 24 mil 121 pesos mexicanos, es decir, 3 mil UDIS. Sin embargo, en caso de que el dinero proceda de subsidios y programas de apoyo del gobierno, el tope de depósito será de hasta 6 mil UDIS o 48 mil 243 pesos mexicanos.
*Nivel 3: tarjetas para personas físicas y morales
Estas tarjetas de débito pueden ser utilizadas por personas físicas y morales, y su límite es de 10 mil UDIS, es decir, algo así como 80 mil 405 pesos mexicanos.
*Nivel 4: tarjetas sin límite de depósito mensual
Tanto para personas físicas como morales, las tarjetas de débito de nivel 4 no tienen límite de depósito mensual, no obstante, el banco emisor puede establecer un límite de depósito mensual, ello de acuerdo a lo acordado con el cliente.
Por su parte, habrá que dejar en claro que no existe como tal un límite que se pueda tener una tarjeta de débito, aunque, eso sí, cada peso que se tenga en este plástico bancario tiene que ser comprobable por parte del cuentahabiente, puesto que de otro modo el organismo tributario de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) puede solicitar una aclaración sobre la procedencia de los montos.
