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México promete ‘mano dura’ contra lavado de dinero
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Si bien mantener dinero en casa no es un delito, esta práctica puede generar complicaciones ante el SAT si no se lleva un registro adecuado y no se cumplen las obligaciones tributarias pertinentes. Pero, cuál es el límite de dinero en efectivo que puedes tener en casa.
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) mantiene una comunicación constante con los contribuyentes para advertirles sobre prácticas que podrían afectar su récord fiscal.
Una de las prácticas bajo escrutinio es la de guardar grandes cantidades de dinero en efectivo en casa. Aunque esto no constituye un delito fiscal en sí mismo, el SAT destaca la importancia de cumplir con las obligaciones fiscales para evitar sanciones y multas.
¿Cuánto dinero en efectivo puedo tener?
En México, el uso de dinero en efectivo es común debido a la informalidad de ciertos sectores, la desconfianza en el sistema bancario y el deseo de evitar comisiones.
Sin embargo, el SAT subraya la necesidad de transparentar el origen y el destino de los fondos para combatir el lavado de dinero y la evasión fiscal.
El incumplimiento de esta obligación puede llevar a discrepancias fiscales, especialmente cuando se trata de montos que superan los 800,000 pesos en la compra de inmuebles.
La Ley Antilavado de dinero, respaldada por el SAT, establece límites para el uso de dinero en efectivo en diversas transacciones. A continuación, te compartimos los límites establecidos para 2024:
- Compra de vehículos (terrestres, aéreos o marinos): Límite de 3,210 UMAs, equivalentes a aproximadamente 346,326.90 pesos mexicanos.
- Compra de propiedades inmobiliarias: Límite de 8,025 UMAs, que se traduce en 865,817.25 pesos.
- Operaciones con acciones: Aunque se recomienda el uso de transferencias electrónicas, el límite para transacciones en efectivo es de 3,210 UMAs, equivalentes a 346,326.90 pesos.
- Alquiler de bienes inmuebles y vehículos, y contratación de servicios especializados: Límite de 3,210 UMAS, o 346,326.90 pesos.
- Compra de artículos de lujo (joyas, relojes, etc.): No puede superar el límite de 3,210 UMAs en efectivo, correspondientes a 346,326.90 pesos.
